Harmonisé 2060 (GSP)

Quelle est la stratégie?

Le mandat Harmonisé 2060 (GSP) est un fonds de fonds à date cible composé de fonds sous-jacents qui investissent dans différentes catégories et sous-catégories d’actif. Celles-ci incluent les titres à revenu fixe canadiens et étrangers, les titres hypothécaires et immobiliers canadiens et les actions canadiennes et étrangères.

Il est élaboré de manière à procurer un potentiel de croissance considérable contrebalancé efficacement par un revenu.   La stratégie consiste à détenir des avoirs diversifiés en titres à revenu fixe comme en actions. Le volet de titres à revenu fixe inclut des obligations d’État et de crédit, des titres hypothécaires et des titres de créance étrangers. Le volet d’actions se caractérise par un style relativement neutre et privilégie les actions de sociétés à grande capitalisation, bien qu’il comprenne également une certaine proportion de mandats axés sur le revenu.

La stratégie vise l’utilisation d’une trajectoire d’ajustement progressif « jusqu’à la retraite ». Chaque trimestre jusqu’à la date de retraite, la proportion de titres à revenu fixe augmente et celle des actions diminue au fur et à mesure que le portefeuille suit sa trajectoire d’ajustement progressif.

Pourquoi investir selon cette stratégie de portefeuille?

Cette stratégie convient aux investisseurs à la recherche d’un portefeuille diversifié dont la date de retraite ciblée est 2060.

Elle procure la diversification grâce à une exposition à plusieurs catégories d’actifs au sein des marchés canadien et étrangers, ainsi qu’à de multiples gestionnaires actifs.

Les investisseurs bénéficient de la gestion active effectuée par le gestionnaire de portefeuille, qui s’occupe notamment de modifier la pondération des fonds sous-jacents, de retirer un fonds sous-jacent en portefeuille ou d’en ajouter un nouveau. Sur une base trimestrielle, le gestionnaire de portefeuille peut apporter des changements à la composition de fonds sous-jacents selon les perspectives prévisionnelles actuelles. De plus, les investisseurs tirent parti de la gestion active dont se chargent les gestionnaires des fonds sous-jacents. Ils profitent aussi d’un rééquilibrage automatique grâce auquel la composition de l’actif se maintient près de celle établie pour le mandat.

Susan Spence et Brandon Hutchison sont les gestionnaires de portefeuille responsables de la stratégie du portefeuille Harmonisé 2055 (GSP) et ils sont soutenus par l’équipe du Groupe de solutions de portefeuille. Apprenez-en plus sur la philosophie et la stratégie de placement du Groupe de solutions de portefeuille.

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